Brauche ich ein Testament und was passiert, wenn ich keins erstelle?

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Wenn die Zeit gekommen ist und Jane und Andrew Clifford sich von dieser sterblichen Hülle trennen, wissen ihre Nachkommen bereits, dass ihnen eine Erbschaft bevorsteht – aber sie werden nicht alles erben. „Ich werde auf jeden Fall etwas für unsere Kinder hinterlassen“, sagt Jane, die 20 Jahre lang Lehrerin im Westen Sydneys war, heute aber eher als Philanthropin bekannt ist. „Aber ich glaube nicht, dass Sie ihnen einen großen Gefallen tun, wenn Sie große Summen an Geld oder Eigentum hinterlassen. Es kann ihnen ihre Unabhängigkeit, ihren Antrieb und ihren Ehrgeiz nehmen.“ Stattdessen haben sie und Andrew, ein bekannter Fondsmanager, bereits Pläne geschmiedet, einen Großteil ihres hart verdienten Einkommens für wohltätige Zwecke zu spenden, nicht zuletzt für ein ehrgeiziges Naturschutzgebiet zum Schutz der Koalas.

Die verantwortungsvolle und effektive Weitergabe des Reichtums zwischen den Generationen ist eine Herausforderung, vor der immer mehr Australier stehen, und zwar nicht nur die sehr Wohlhabenden. Aufgrund der obligatorischen Altersvorsorge und der enorm gestiegenen Immobilienpreise sitzen viele normale, hart arbeitende Hausbesitzer in ihren letzten Lebensjahren auf einem beträchtlichen Notgroschen – und stehen vor der schwierigen Entscheidung, wohin es gehen soll, wenn sie weg sind. Eine Studie des Forschungsinstituts McCrindle schätzt, dass die zwischen 1965 und 1979 geborenen Australier – Generation X – in den nächsten 20 Jahren etwa 3,5 Billionen US-Dollar von ihren Baby Boomer-Eltern erben werden.

Und Sie müssen kein Hausbesitzer sein, um Vermögenswerte und Besitztümer zu besitzen, die Sie unbedingt an die richtigen Leute weitergeben möchten. Abgesehen von riesigen Aktiendepots oder Bargeldreserven (wenn Sie Glück haben) verfügen Sie möglicherweise über Familienschätze, geschätzten Schmuck oder Nippes mit sentimentalem Wert. Wir alle haben Dinge, die für uns wichtig sind und hoffentlich auch für die Menschen, die wir zurücklassen, wichtig sind, unabhängig von der Lebenszeit.

Einige, wie die Cliffords, planen weit im Voraus, bevor das Unvermeidliche eintrifft. Aber viele denken kurz darüber nach, bis das Ende naht, oder nicht einmal dann, was ein Fehler sein kann, weil die ganze Angelegenheit, seine Angelegenheiten in Ordnung zu bringen, oft von Missverständnissen geplagt wird. Stimmt es zum Beispiel, dass man sein Testament bei der Post machen kann? Können Sie das Grundstück dem Katzenheim überlassen? Und wie machen Sie Ihre Wünsche immun gegen Herausforderungen?

Andrew und Jane Clifford: „Es ist ein schönes Erbe.“ Bildnachweis: Foto: Brad Leue, Australian Wildlife Conservancy

Im Jahr 2548 v. Chr. verfasste ein ägyptischer Bursche namens Sekhenren das vermutlich älteste erhaltene letzte Testament (vom lateinischen testari, bezeugen). Sekhenrens auf Papyrus niedergeschriebene und von zwei Schriftgelehrten bezeugte Wünsche wurden 1890 vom britischen Ägyptologen William Matthew Flinders Petrie in den Überresten einer Siedlung für Pyramidenbauer südlich von Kairo abgestaubt. Sekhenren hinterließ seinen gesamten Besitz seiner Frau unter einer Bedingung: Sie sollte davon absehen, die Häuser abzureißen, „die mein Bruder für mich gebaut hatte“ (sein Bruder war, wie wir auch erfuhren, ein Priester von Osiris, dem ägyptischen Herrn der Unterwelt). und Richter der Toten, also hatte Sekhenren offensichtlich gute Verbindungen).

Heutige Testamente sind nicht viel anders: Im Wesentlichen handelt es sich um eine Liste mit Anweisungen, die Sie Ihren nächsten Angehörigen oder Ihren engsten Angehörigen hinterlassen und die idealerweise so verfasst sind, dass Missverständnisse vermieden werden. Wenn Sie ohne Testament (oder „intestate“, lateinisch: nicht ausgesagt haben) sterben, entscheiden in Australien die Behörden, was mit Ihrem Nachlass geschehen soll, und zwar gemäß den Regeln, die für jeden Bundesstaat und jedes Territorium spezifisch sind. Vereinfacht ausgedrückt besteht Ihr Nachlass aus Ihrem Vermögen und Ihren Verbindlichkeiten, mit Ausnahmen wie Ihrem Supervermögen (dazu später mehr). Es ist ein Mythos, dass der Staat am Ende Ihr Geld erhält, wenn Sie kein Testament hinterlassen – das passiert nur, wenn Sie ohne einen einzigen lebenden Verwandten sterben –, aber Ihr ungewollter Nachlass kann durchaus auf eine Weise ausgezahlt werden, mit der Sie nicht gerechnet hätten.

An der richtigen Art und Weise, ein Testament zu verfassen, wird seit Tausenden von Jahren gearbeitet. Die alten Griechen verlangten, dass Testamente vor Zeugen unterzeichnet und den Treuhändern zur Umsetzung übergeben werden mussten, eine Vorstufe für die heutigen Testamentsvollstrecker. Im Jahr 61 n. Chr. führten die Römer eine Form des manipulationssicheren Testaments ein, indem sie drei mit Wachs überzogene Tafeln so zusammenbanden, dass das „Testamentum“ nicht eingesehen werden konnte, ohne die äußeren Siegel zu öffnen.

Aretha Franklin hinterließ zwei völlig unterschiedliche Testamente, eines in einem verschlossenen Schrank und das andere entdeckt in einem Sofakissen.

Die moderne Form ist jedoch weitgehend dem englischen Testamentsgesetz von 1837 zu verdanken. Beispielsweise ist es zwingend erforderlich, dass Ihr Testament ordnungsgemäß unterzeichnet und beglaubigt wird. Ein Gericht kann Ihre in einer Notiz notierten Wünsche berücksichtigen (das kommt vor), aber ein gültiges Testament ist weitaus einfacher.

Aufgrund ihres gelegentlich byzantinischen Charakters – und ihrer Fähigkeit zu überraschen – sind Testamente seit langem als praktische Handlungsinstrumente in der Populärkultur aufgetaucht. Charles Dickens drehte in seinem Fortsetzungsroman „Bleak House“ den fiktiven Gerichtsfall Jarndyce gegen Jarndyce, einen Streit um ein großes Erbe, der so lange andauerte und so kompliziert geworden war, dass „kein lebender Mensch weiß, was er bedeutet“. In seinem Roman „Crossroads“, der im Bibelgürtel der 1970er-Jahre in den Vereinigten Staaten spielt, lässt Jonathan Franzen eine Hauptfigur ihren Vater wegen einer 13.000-Dollar-Erbschaft von der „verrückten Tante“ Shirley herausfordern. Und ein Wespennetz geriet ins Wanken, als Logan Roy, Patriarch der TV-Show Succession, eine typisch wenig hilfreiche Liste mit Wünschen für den Fall seines Todes hinterließ, die durch „undatierte, gekritzelte Nachträge“ kompliziert wurde.

Gelegentlich übertrumpft das wirkliche Leben die Fiktion, etwa als die Sängerin Aretha Franklin im Jahr 2018 starb und zwei ganz unterschiedliche Testamente hinterließ, sowohl handgeschriebene als auch unbezeugte, eines in einem verschlossenen Schrank und das andere in einem Spiralnotizbuch, das in einem Sofakissen entdeckt wurde. Der daraus resultierende Streit zwischen ihren nächsten Angehörigen zog sich fünf Jahre lang durch das Rechtssystem, bis eine Jury im Juli dieses Jahres entschied, dass es die Couchversion sei, die vorschreiben sollte, wie der Nachlass in Höhe von 25 Millionen US-Dollar ausgezahlt werden sollte, darunter mehr als 1 Million US-Dollar Bargeld, mehrere Autos, Schmuck im Wert von 110.000 US-Dollar und Pelze im Wert von 64.000 US-Dollar. Der Schauspieler Stanley Tucci hingegen besteht in seinem Testament darauf, dass er zusammen mit einer handschriftlichen Einladung des italienischen Stars Marcello Mastroianni auf die Reise geschickt wird, in der er ihn zum Abendessen einlädt.

Als Aretha Franklin zwei Testamente hinterließ, kam es zu einem fünfjährigen Gerichtsstreit. Bildnachweis: Foto: AP. Kunstwerk: Monique Westermann

Die genauen Anforderungen unterscheiden sich von Bundesstaat zu Bundesstaat. Um jedoch gültig zu sein, muss ein Testament in Australien schriftlich verfasst und vom Testamentsvollstrecker in Anwesenheit von zwei Zeugen über 18 Jahren unterzeichnet werden. Testamentsvollstrecker und Zeugen sollten unten auf jeder Seite unterschreiben auf der letzten Seite des Testaments, vorzugsweise mit der gleichen Feder. Nach der Unterzeichnung eines Testaments darf weder etwas geschrieben noch geändert werden. In Ihrem Testament sollten Sie einen oder mehrere Testamentsvollstrecker benennen, die Ihre Wünsche umsetzen. Es obliegt ihnen, nach Ihrem Tod aktiv zu werden, eine Nachlassgewährung zu beantragen (wobei ein Gericht das Testament genehmigt) und Vorkehrungen für Ihre Beerdigung zu treffen (dazu später mehr). Das ist zumindest der Anfang.

DIY-Testament-Sets sind günstig, entweder bei der Post oder online, können aber, sagen Anwälte, eine falsche Ersparnis sein, wenn Sie einen Fehler machen, der Ihr Testament später ungültig macht. Aus diesem Grund wird es im Allgemeinen als eine gute Idee angesehen, Ihre Testamentserstellung beaufsichtigen zu lassen, und aus einem anderen Grund: um sicherzustellen, dass Sie sich Ihrer Verantwortung gegenüber Ihren Angehörigen bewusst sind, deren Missachtung später zu Schwierigkeiten führen kann (siehe unten). . Komplexere Angelegenheiten erfordern möglicherweise auch die Unterstützung von Experten, beispielsweise die Einrichtung von Treuhandfonds für Kinder. Equity Trustees empfiehlt beispielsweise, sich professionell bei der Nachlassplanung beraten zu lassen, wenn Sie beispielsweise ein Familienunternehmen haben, Kinder haben, die möglicherweise einen Vormund benötigen, oder Ihren Angehörigen die Gefahr einer Insolvenz oder Scheidung droht. Möglicherweise kommen Familienstiftungen und andere Mechanismen ins Spiel (was eine ganz andere Geschichte ist).

„Das Konzept der Testfreiheit – dass eine Person das Recht hat, ihr Vermögen zu hinterlassen, wem sie will – bleibt der Ausgangspunkt.“

Der NSW Trustee and Guardian bietet ein anwaltlich beaufsichtigtes Basistestament zum Festpreis ab 440 US-Dollar an. Einige Online-Plattformen versuchen inzwischen, die Lücke zwischen DIY und teurer individueller Rechtsberatung mit einem Service zu schließen, der auf den Kunden zugeschnittene Testamente erstellt: Ein Unternehmen aus Melbourne namens Willed begleitet Sie digital durch den Prozess und führt einen abschließenden Scheck durch Sicher haben Sie es richtig gemacht, für 159 $. „Durch diese Erfahrung habe ich gesehen, wie chaotisch der Tod sein kann“, sagt Mitbegründer David Kaplan.

Selbst ein sorgfältig verfasstes und rechtsgültiges Testament (korrekt unterzeichnet und beglaubigt) bietet keinen sicheren Schutz vor künftigen Streitigkeiten, aber es macht Ihre Wünsche deutlich, sagt Lachlan McKenzie, Spezialist für Testamente und Nachlass von der Anwaltskanzlei Moores. „Ein Richter ist nicht in der Lage, das Testament zu verwerfen und bei Null anzufangen und durchzusetzen, was seiner Meinung nach unter den gegebenen Umständen hätte passieren müssen“, sagt er. „Das Konzept der Testfreiheit – dass eine Person das Recht hat, ihr Vermögen zu hinterlassen, wem sie will – bleibt der Ausgangspunkt.“

Sobald Sie Ihr (gültiges) Testament haben, bewahren Sie es an einem sicheren Ort auf (oder bei Ihrem Anwalt) und teilen Sie Ihrem/Ihren Testamentsvollstrecker(n) mit, wo es zu finden ist. Es ist auch eine gute Idee, ihnen für alle Fälle eine Kopie zu geben.

Hayley Hunter: Was wem zwischen Paaren gehört, „ist einer der Gründe, warum Streitigkeiten über bewegliches Eigentum so häufig vorkommen.“ Bildnachweis: Foto: Penny Stephens. Kunstwerk: Monique Westermann

Ihr Testament betrifft Ihren Nachlass und nicht alles, was Sie besitzen, landet in Ihrem Nachlass, insbesondere wenn Sie verheiratet oder in einer Partnerschaft leben. Es ist typisch, dass ein überlebender Ehegatte oder Lebenspartner durch das Hinterbliebenenrecht, das den Nachlass umgeht, automatisch den Anteil des anderen an einem gemeinsamen Haus oder einem gemeinsamen Bankkonto erbt. Aber Achtung: Es gibt zwei Möglichkeiten, gemeinsam ein Haus zu besitzen. Die meisten Paare, die gemeinsam eine Immobilie kaufen, tun dies als Mitmieter, wobei die Anteile unteilbar sind. Wenn sie sich jedoch für eine gemeinsame Miete entscheiden, besitzt jeder einen Anteil, der Teil seines Testaments sein kann. Eine Vereinbarung, die man beispielsweise bei Zweitehen findet, um das Vermögen der Kinder aus einer früheren Beziehung zu schützen.

Abgesehen vom Haus hinterlässt der erste verstorbene Partner möglicherweise immer noch persönliche Gegenstände wie Schmuck, Bargeld auf einem Bankkonto, das auf seinen eigenen Namen geführt wird, und einzeln gehaltene Aktien oder andere Investitionen – das ist die Art von Dingen, die seinen Nachlass bilden.

Wenn Sie ohne Ehepartner oder Partner sterben, bildet alles, was Sie besitzen (mit Ausnahmen wie Super), Ihren Nachlass, und was Sie in Ihrem Testament damit machen, liegt bei Ihnen. Entscheidend ist, dass Superleistungen nicht automatisch Teil Ihres Nachlasses sind und nicht unbedingt gemäß Ihrem Testament an die Begünstigten gehen: ein weit verbreitetes Missverständnis. Ihr Rentengeld wird tatsächlich von Superfonds treuhänderisch verwaltet, deren Treuhänder entscheiden, wohin es fließen soll.

Es ist wichtig, dass Sie ein sogenanntes verbindliches Sterbenominierungsformular herunterladen, ausdrucken und unterschreiben, damit die Stiftung weiß, wem Sie Ihre Sterbeurkunde geben soll. (Abhängig davon, ob die Lebensversicherung innerhalb oder außerhalb eines Superfonds gehalten wird und ob Sie Begünstigte benannt haben, ist eine Lebensversicherung möglicherweise auch nicht Teil Ihres Nachlasses.)

Während Sie Ihr Testament verfassen, ist es ein guter Zeitpunkt, eine Bestandsaufnahme der Vermögenswerte und Besitztümer vorzunehmen, die sich später möglicherweise als schwer aufzuspüren erweisen – Anleihen, die auf obskuren Handelskonten gehalten werden, alte Lebensversicherungspolicen, eine seltene Briefmarkensammlung, eine düstere Landschaft von … Das Kanalgemälde, von dem niemand sonst weiß, dass es tatsächlich von Rembrandt ist ... Sie verstehen schon. Finden Sie den Titel Ihres Hauses heraus – er ist wahrscheinlich das Erste, was ein Anwalt sehen möchte. Das Ausgraben von Aktienzertifikaten kann ein Albtraum sein, insbesondere wenn sie direkt im Rahmen eines Börsengangs ausgegeben wurden und nicht in einem Handelskonto registriert sind: Legen Sie sie in einen deutlich gekennzeichneten Ordner. All dies ist für Ihren Testamentsvollstrecker von unschätzbarem Wert und macht ihn darauf aufmerksam, was auf keinen Fall in den Müllcontainer geworfen werden sollte.

Wenn Sie verheiratet oder in einer Partnerschaft leben, kann es schwierig werden, zu definieren, was Sie hinterlassen möchten: Wem gehört der türkische Teppich? „Dies ist einer der Gründe, warum Streitigkeiten über bewegliche Sachen so häufig vorkommen“, sagt Hayley Hunter, Hauptanwältin bei Suzanne Lyttleton Lawyers. Wenn Sie die Gegenstände, von denen Sie glauben, dass sie Ihnen gehören, genau angeben möchten, führen Sie sie in Ihrem Testament auf oder hinterlassen Sie eine Liste, auf die in Ihrem Testament Bezug genommen wird. „Das wird Argumente nicht entkräften, aber es könnte helfen“, sagt sie.

Organisierte oder penible Leute listen alle Vermögenswerte und beweglichen Sachen ausführlich auf und verpfänden sie; andere teilen alles zu gleichen Teilen auf, sagen wir, ihre überlebenden Kinder oder Verwandten und überlassen es ihnen, zu entscheiden, wie sie ihre Anteile aufteilen. Bedauerlicherweise stellt Hunter fest: „Die Realität ist, dass die Leute denken, dass ihre persönlichen Gegenstände mehr Wert haben, als sie tatsächlich sind, und dass ihnen das oft nicht so wichtig ist, wie man vielleicht erhofft.“

Wenn Sie möchten, dass My Way bei Ihrer Beerdigung gespielt wird oder Rosenblätter auf Ihren Sarg gestreut werden, können Sie dies auch in Ihrem Testament festlegen, obwohl Ihre Anweisungen wahrscheinlich nicht rechtsverbindlich sind.

Bei Succession wechselten sich die Kinder von Logan Roy ab und klebten Aufkleber auf die Kunstwerke und Haushaltsgegenstände, die sie behalten wollten: ein Zuteilungssystem, das auch im wirklichen Leben praktiziert wird. („Als meine Großmutter starb, taten alle ihre Kinder das Gleiche“, schrieb ein Poster auf Reddit. „Aber ich glaube, sie verwendeten Haftnotizen anstelle von Aufklebern.“) Dies setzt natürlich Fairplay voraus: Sie möchten es vermeiden das wenig erbauliche Schauspiel zweier Erwachsener, die sich an einem seltenen Couchtisch aus Walnussholz streiten; und interessierte Parteien könnten begehrte Gegenstände vor einer demokratischen Aufkleberzeremonie wegschaffen, ein Phänomen, das auch in Succession beobachtet wurde.

Übrigens: Wenn Sie möchten, dass My Way bei Ihrer Beerdigung gespielt wird oder Rosenblätter auf Ihren Sarg gestreut werden, können Sie dies auch in Ihrem Testament festlegen, obwohl Ihre Anweisungen für Ihren Testamentsvollstrecker wahrscheinlich nicht rechtsverbindlich sind. Es ist jedoch besser, Ihre Wünsche zu Lebzeiten mitzuteilen. „Machen Sie diese Wünsche zu Lebzeiten bekannt“, sagt McKenzie. „Es gab Fälle, in denen Menschen den Prozess durchlaufen haben – jemand ist gestorben, sie haben die Beerdigung mitgemacht – und dann haben sie sich das Testament angesehen und unten im Testament Anweisungen gesehen.“

Wenn es um die Planung der Beerdigung geht, sollten Sie sich in der Zwischenzeit nicht durch Konventionen zu sehr einschränken lassen, sagt Meggan Brummer, Zelebrantin aus Sydney. „Man muss es nicht unbedingt in einer Kapelle haben“, sagt sie. „Man könnte es am Strand machen lassen. Sie könnten es in Ihrem Garten oder in einem Surf-Rettungsclub haben.“

Meggan Brummer: Lassen Sie sich bei der Planung Ihrer eigenen Beerdigung nicht von Konventionen einschränken. Bildnachweis: Foto: James Brickwood. Kunstwerk: Monique Westermann

Ein verbreiteter Mythos besagt, dass man als Testamentsvollstrecker besondere Befugnisse oder einen besonderen Anspruch auf einen Nachlass erhält. Beides ist nicht wahr. Stattdessen kann es eine Menge Arbeit sein und bringt rechtliche Verpflichtungen mit sich, die nicht heruntergespielt werden sollten, sagen Anwälte. „Schwer liegt der Kopf, der die Krone trägt“, sagt Christian Teese von Rigby Cooke Lawyers. Hunter stimmt zu: „Die Tätigkeit als Testamentsvollstrecker ist im Allgemeinen eine undankbare Aufgabe.“

Ihr Testamentsvollstrecker ist nicht nur für die Organisation Ihrer Beerdigung verantwortlich, es ist auch die Aufgabe Ihres Testamentsvollstreckers, Ihre Sterbeurkunde zu besorgen. Sie müssen einen Antrag auf Erteilung eines Nachlasses stellen (vom lateinischen probatum, eine bewiesene Sache). Dabei bestätigt der Oberste Gerichtshof des betreffenden Staates, dass das Testament gültig ist, und erteilt die Erlaubnis zur Verteilung des Nachlasses. Testamentsvollstrecker sind dafür verantwortlich, Ihr Vermögen zu identifizieren und sicher aufzubewahren, Versorgungsleistungen wie Gas und Strom abzurechnen, Bankkonten zu schließen, Social-Media-Konten zu löschen und alle ausstehenden Schulden in der richtigen Reihenfolge zu begleichen.

Sie können einen Testamentsvollstrecker beauftragen, aber Vorsicht: Die Gebühren können sich auf mehrere Zehntausend Dollar belaufen.

Sie sind in der Regel auch für den Abschluss Ihrer Steuerangelegenheiten verantwortlich (obwohl es in Australien keine Erbschaftssteuer gibt, kann die Steuer je nach den Umständen der Erbschaft auf Kapitalgewinne und Erbschaften erhoben werden). Dann müssen sie die Begünstigten finden und die Reste des Nachlasses verteilen, was sich als kompliziert erweisen und sogar jahrelange Detektivjagden erfordern kann.

Ihre Testamentsvollstrecker müssen außerdem darauf achten, den Nachlass nicht innerhalb der Zeitspanne zu verteilen, in der ein Testament angefochten werden könnte (dies ist je nach Staat und Territorium unterschiedlich), da sie für etwaige spätere Fehlbeträge haftbar gemacht werden können, wenn sich die Begünstigten beispielsweise weigern, ihr Testament zurückzuzahlen Nachlass. „Umsichtige Testamentsvollstrecker würden während dieser gesetzlichen Fristen keine Ausschüttungen vornehmen“, sagt Hunter. Sie können einen Testamentsvollstrecker beauftragen, aber Vorsicht: Die Gebühren können sich auf mehrere Zehntausend Dollar belaufen.

Wenn das nach viel klingt, sollten Sie sich zumindest darüber im Klaren sein, dass die Tätigkeit als Testamentsvollstrecker nicht dasselbe ist wie der Besitz einer Vollmacht. Dabei ermächtigen Sie jemanden, finanzielle, medizinische oder andere Entscheidungen für Sie zu treffen, wenn Sie nicht mehr geschäftsfähig sind, diese Entscheidungen zu treffen.

In der TV-Show „Succession“ halten die Kinder des verstorbenen Logan Roy inne, um ihn auf einem Video anzusehen, während sie Rollen mit Aufklebern in ihren eigenen Farben halten, um seine Haushaltsgegenstände aufzuteilen.

Ja und nein. Oder es hängt davon ab, ob Sie Angehörige haben.

Wenn Sie jemanden aus Ihrem Testament herauslassen, kann die Begründung im Testament selbst nach hinten losgehen, sagt McKenzie, da dies dann in einem öffentlichen Dokument aktenkundig ist. Stattdessen kann es eine gute Idee sein, Ihre Gründe in einer eidesstattlichen Erklärung als separates Dokument darzulegen, sagt Hunter. „Wenn Sie jemanden aus Ihrem Testament streichen, weil es zum Beispiel eine Entfremdung gibt, dann ist es wirklich wichtig, Beweise dafür zu hinterlassen, warum Sie das getan haben“, sagt sie. „Es wird zumindest ein überzeugender Beweis für Ihre eigene Denkweise sein und dafür, warum Sie es getan haben.“

Und willkommen in einem der am wenigsten verstandenen und umstrittensten Bereiche des australischen Rechts, ganz oben bei Scheidungsurteilen. Denn während unsere Gerichte großen Wert auf testamentarische Wünsche legen (gut für Katzenheime), gibt es Umstände, unter denen sie eingreifen können, beispielsweise wenn eine geschädigte Person „Familienvorsorge“-Gesetze ausnutzt, die Rechtsbehelfe für Angehörige einer verstorbenen Person vorsehen, die dies nicht getan haben im Testament ausreichend geregelt ist.

„Am meisten umstritten sehen wir die Fälle, in denen es einen zweiten Ehepartner gibt, der gegen die Kinder aus der ersten Beziehung antritt.“

Die Staaten unterscheiden sich geringfügig darin, wer als anspruchsberechtigte Person definiert wird (und hinsichtlich der Verjährungsfristen), aber im Allgemeinen umfasst dies Ehegatten, Kinder und in bestimmten Fällen andere unterhaltsberechtigte Personen, Stiefkinder und ehemalige Ehegatten. Alison Butler, eine auf Nachlassstreitigkeiten spezialisierte Rechtsanwältin, sagt: „Wenn Sie es sich leisten können, für sie zu sorgen, sind Sie dafür verantwortlich, bei der Erstellung Ihres Testaments ihre Bedürfnisse zu berücksichtigen, und sie können nachweisen, dass sie eine Versorgung benötigen.“ Es geht auch nicht darum, was gerecht ist oder um die Gleichstellung von Geschwistern – was zu vielen erbitterten Auseinandersetzungen führt.

Nicht selten kommt es in Patchworkfamilien zu Anfechtungen des Testaments, wenn für Stiefkinder oder Kinder aus einer früheren Beziehung nicht gesorgt ist. „Am meisten umstritten sehen wir die Fälle, in denen es einen zweiten Ehepartner gibt, der gegen die Kinder aus der ersten Beziehung antritt“, sagt Hunter. „Normalerweise gibt es zwischen ihnen allen eine Erbteilung. Eine kreative Lösung ist die so genannte Crisp-Order, die einem Ehegatten (z. B.) ein flexibles lebenslanges Eigentumsrecht an einer Immobilie (in der Regel das eheliche Zuhause) gewähren kann, um es ihm zu ermöglichen, es zu verkaufen, um zukünftige Unterkünfte, einschließlich Seniorendörfer oder Altersheime, zu finanzieren Sorge dafür, dass der Nachlass nach dem Tod dieses Ehegatten an die Kinder zurückfällt.“

Was jedoch kontraintuitiv erscheinen kann, ist das, was ein Gericht als „Notwendigkeit“ betrachten könnte. Butler erklärt es so: „Das Gericht wird sagen: Okay, in unserer Gesellschaft gibt es die Erwartung, dass ein Elternteil einem Kind auf dem Weg hilft, aber es gibt keine Erwartung, dass ein Elternteil vollständig für das Kind sorgt.“ Meine Eltern geben mir vielleicht das Geld für eine Anzahlung für ein Haus, aber ich erwarte nicht, dass sie ein Haus für mich kaufen. Daher spiegeln die Entscheidungen der Richter tendenziell diese gesellschaftlichen Einstellungen wider.“ Folglich können die meisten Menschen einen gewissen Versorgungsbedarf nachweisen, sagt Butler. „Wenn Sie eine Hypothek oder eine andere Verbindlichkeit haben, sich die Instandhaltung oder Reparatur Ihres Haushalts nicht leisten können oder Ihre angemessenen Ausgaben Ihr Einkommen übersteigen, können Sie wahrscheinlich einen Bedarf an Vorsorge nachweisen.“

„Es ist tragisch“, bemerkte der Richter, „dass die Parteien keine Einigung erzielen konnten, obwohl der Nachlass so klein ist.“

Letztlich, sagt McKenzie, sollten Sie nichts davon bis zur letzten Minute aufschieben. „Ehrlich gesagt, je mehr Diskussionen im Laufe eines Lebens darüber geführt werden, was man vorhat und wie es strukturiert sein wird, damit es nach dem Tod niemanden überrascht, das ist der beste Weg, es anzugehen.“

Wenn ein Gericht eingeschaltet werden muss, sind die Ergebnisse leider meist schmerzhaft. Einerseits können die Kosten einen Großteil eines kleineren Anwesens verschlingen. „Nach all den Jahren bin ich immer noch wütend darüber“, sagt Deirdre Lampard, eine Angeklagte in einer erfolgreichen Anfechtung des Testaments ihrer Mutter durch ihren Bruder im Jahr 2006. Er war an den Rollstuhl gefesselt und lebte im Haus der Familie, argumentierte er, seine Mutter habe dies getan kümmerte sich in den vergangenen Jahren um ihn. Seine Geschwister argumentierten, „dass er seine Rente getrunken und geraucht habe, während er von ihrer Mutter unterstützt wurde“, so das letztendliche Urteil des Obersten Gerichtshofs von Victoria.

Es stellte sich jedoch heraus, dass seine Argumente überzeugend waren, und ihm wurden zusätzlich zu seinen Kosten 100.000 US-Dollar zugesprochen, was die einzelnen Erbschaften der drei Schwestern auf einen Hungerlohn reduzierte. „Es ist tragisch“, bemerkte der Richter, „dass die Parteien keine Einigung erzielen konnten, obwohl der Nachlass so klein ist.“ Dennoch bereut Lampard nichts. „Wissen Sie, wir wollten uns nie umdrehen und es ihm einfach auf einem Teller servieren.“

Bedürfnisse sind natürlich relativ, wie der Fall Olivia Mead zeigt. Im Jahr 2015 ging die damals 19-jährige Mead vor den Obersten Gerichtshof von WA, um sich für einen größeren Anteil des Nachlasses einzusetzen, den ihr Vater, der Bergbauerbe von WA, Michael Wright, hinterlassen hatte. Ihr wurden treuhänderisch 3 Millionen Dollar hinterlassen; Seine beiden älteren Töchter bekamen jeweils etwa 400 Millionen Dollar und sein Sohn 20 Millionen Dollar. In ihrem Versorgungsantrag reichte Meads berechneter Bedarf von 800 US-Dollar pro Woche für Essen und Alkohol über den Unterhalt eines mexikanischen Wanderfischs und Pilates-Unterricht bis zu ihrem 97. Lebensjahr bis zu einer mit Diamanten besetzten Bassgitarre im Wert von 250.000 US-Dollar.

Während Meister Craig Sanderson einige ihrer Wünsche als „eindeutig fantasievoll“ empfand, kam er zu ihren Gunsten und erhöhte ihr Erbe in einer einmaligen Zahlung auf 25 Millionen US-Dollar. Doch damit war es noch nicht getan: Das Urteil wurde 2017 vom Berufungsgericht von WA aufgehoben und die Erbschaft auf 6,1 Millionen US-Dollar reduziert. Dem späteren Urteil zufolge reichte dies aus, um ein Haus in Perth für 1,5 Millionen US-Dollar zu kaufen und Mead 100.000 US-Dollar pro Jahr zu verschaffen – „eine Einkommensquelle für den Rest ihres Lebens, die für sie angemessen und angemessen ist“. Ihr Antrag auf Sondererlaubnis zur Berufung beim Obersten Gerichtshof wurde 2018 abgelehnt.

Alison Butler: Sie sind dafür verantwortlich, die Bedürfnisse der Angehörigen zu berücksichtigen, „sofern Sie es sich leisten können, für sie zu sorgen, und sie nachweisen können, dass sie eine Versorgung benötigen.“ Bildnachweis: Foto: Rhett Wyman. Kunstwerk: Monique Westermann

Du kannst es versuchen. Aretha Franklin legte in ihrem ersten Testament (das abgewiesen wurde) fest, dass zwei ihrer Söhne „Wirtschaftskurse belegen und ein Zertifikat oder einen Abschluss erwerben müssen“, um sie aus dem Nachlass zu holen. Auf der Empfängerseite stellte Mead nicht nur ihr 3-Millionen-Dollar-Erbe in Frage, sondern auch die ungewöhnlichen Regeln, die ihr dadurch auferlegt wurden. Sie würde keinen Cent sehen, wenn sie gegen eine der strengen Regeln verstoßen würde, zu denen nur einige gehörten: wenn sie Alkoholikerin würde; war wegen Drogenmissbrauchs vorbestraft; oder war mit einer anderen Religionsgemeinschaft „außer der römisch-katholischen, der anglikanischen, der presbyterianischen, der baptistischen, der vereinigten oder einer anderen ähnlichen traditionellen Glaubensrichtung“ verbunden.

Der Richter fand diese Bedingungen „ungeheuerlich“, insbesondere den letzten. „Die meisten Australier würden Religionsfreiheit als Teil ihres Geburtsrechts betrachten. Um sicherzustellen, dass ihr mit 30 Jahren das Vertrauen entgegengebracht wird, müsste die Klägerin auf dieses grundlegende Menschenrecht verzichten. Das ist ein außergewöhnlicher Vorschlag.“ McKenzie sagt: „Man sieht oft Fälle, in denen Menschen versuchen, von Anfang an zu regieren und Beschränkungen für den Verwendungszweck einer bestimmten Gabe festzulegen. Und was Sie möglicherweise feststellen werden, ist, dass es nach ihrem Tod für die Person, die das Geschenk erhält, nicht mehr angemessen ist, oder es ist einfach nicht praktikabel, es kann nicht ausgeführt werden.“

Dennoch kann es sinnvoll sein, Geld beispielsweise für die Ausbildung eines jungen Erwachsenen treuhänderisch zu hinterlegen. Und Sie können festlegen, dass jemand das Erbe erst ab einem bestimmten Alter erhält.

Sally Chapman: „Ein Vermächtnis ist ein wirklich guter Schutz für die Umwelt.“ Bildnachweis: Foto: Wayne Taylor. Kunstwerk: Monique Westermann

Möglicherweise. Was Sie zu Lebzeiten mit Ihrem Geld machen, ist Ihre Sache … mit einer kleinen Ausnahme in NSW, wo Vermögenswerte, die vor Ihrem Tod hastig aus einem Nachlass entfernt wurden, im Rahmen einer Testamentsanfechtung durch den sogenannten fiktiven Nachlass zurückgefordert werden können. Im Allgemeinen empfinden einige Australier, die über beträchtliche Vermögenswerte verfügen, jedoch Befriedigung darin, schon zu Lebzeiten Geschenke zu machen. „Wenn Sie im Laufe Ihres Lebens spenden, können Sie Projekte unterstützen, die Ihnen leidenschaftlich am Herzen liegen, und Beziehungen zu den Menschen aufbauen, die Sie unterstützen“, sagt Philip Wollen, ein Banker, der zum Umweltschützer wurde und die Meeresschutzgruppe Sea Shepherd unterstützt. „Ich scherze immer, meine Strategie besteht darin, alles mit warmen Händen wegzugeben und pleite zu gehen“, sagt er.

„Wenn Menschen wirklich klare Werte haben, ist ein Testament eine wirklich wirksame Möglichkeit, diese festzuhalten.“

Die Cliffords unterstützen viele Anliegen. Eines der ehrgeizigeren ist ein Stück Land, das sie gekauft haben, um es von der Australian Wildlife Conservancy verwalten zu lassen: fast 4000 Hektar einheimischer Wald drei Stunden nördlich von Sydney. Bis vor kurzem noch zum Holzeinschlag genutzt, ist er heute für Koalas und andere gefährdete Arten wie den Gelbbauchsegler, den Schwarzen Kakadu und den kleinen Grünschenkelfrosch erhalten. „Wir haben beträchtliche Summen gespendet“, sagt Clifford, „aber hier können sie etwas Greifbares sehen, wo das Geld geblieben ist.“ Es ist ein schönes Erbe für die Menschen in New South Wales.“

Auch Sally Chapman, die im inneren Norden Melbournes lebt, beschloss, ihr idyllisches 24 Hektar großes Stück Land im viktorianischen Hochland einer Organisation namens Trust for Nature zu vermachen, anstatt ihr Anwesen ihrer Nichte und ihrem Neffen zu überlassen. Ursprünglich als Wochenendflugzeug gekauft, begann Chapman, es als Vermächtnis zu betrachten, als sie erfuhr, dass dort der vom Aussterben bedrohte Großsegler gefunden wurde. „Ich dachte: Was ist meine Verantwortung, die einheimischen Pflanzen und Tiere zu schützen, wenn ich mich als Verwalter des Landes und nicht als Eigentümer betrachte? Eine Schenkung ist ein wirklich guter Schutz für die Umwelt.“

Die Erstellung ihres Testaments, sagt sie, sei nicht nur eine Gelegenheit gewesen, ihre Angelegenheiten in Ordnung zu bringen, sondern auch zu überlegen, welchen Einfluss sie über ihre unmittelbare Familie hinaus ausüben könnte. „Es gibt eine großartige Diskussion darüber, welche Vermögenswerte jeder von uns derzeit besitzt und wie diese anders verteilt werden können“, sagt sie. „Wenn Menschen wirklich klare Werte haben, ist ein Testament eine wirklich wirksame Möglichkeit, diese festzuhalten.“

Die in dieser Erklärung gegebenen Ratschläge sind allgemeiner Natur. Sie sollten immer Ihren eigenen professionellen Rat einholen, der Ihre eigenen Umstände berücksichtigt, bevor Sie rechtliche oder finanzielle Entscheidungen treffen.

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In einer früheren Version dieses Artikels wurde fälschlicherweise angegeben, dass Testamentszeugen keine Begünstigten sein könnten: Tatsächlich sind die Anforderungen von Staat zu Staat unterschiedlich. Außerdem hieß es fälschlicherweise, es bestehe die Verpflichtung, einen Testamentsvollstrecker zu ernennen. Wenn kein Testamentsvollstrecker ernannt wird, ernennt das Gericht tatsächlich einen Verwalter.

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